銀河期貨有限公司開放式基金風險提示函及投資人權益須知
尊敬的基金投資人：
基金投資在獲取收益的同時存在投資風險。為了保護您的合法權益，請在投資基金前認真閱讀以下內容：
開放式基金風險提示函
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期理財的有效工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險，但在獲取收益的同時存在投資風險。為了保護您的合法權益，銀河期貨有限公司鄭重提醒您注意投資風險。
一、基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，投資基金的主要風險包括：
1、基金投資風險：基金作為一種投資品種，不同于銀行儲蓄和債券，基金投資有可能獲得較高的收益，也有可能損失本金。選擇不同類別的基金要承擔不同的風險，也獲得相應的收益。一般來講，獲取收益的可能性越大，承擔的風險也越大。
2、市場風險：證券投資基金主要投資于證券市場，而證券市場價格會因各種因素的影響而產生波動，從而導致基金收益水平的變化，可能造成投資虧損。
3、管理風險：在基金運作過程中，基金管理人的知識、經驗、判斷、決策、技能以及管理手段和管理技術、管理團隊的穩定等因素會影響基金的收益水平。
4、巨額贖回風險：是開放式基金特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。
5、政策風險：基金產品是根據當前的相關法律法規和政策設計的，如國家政策以及相關法律法規等發生變化，可能影響基金產品的申購、贖回等環節的正常進行，從而可能對基金產品造成重大影響。
6、技術風險：因交易撮合及行情揭示是通過電子通訊技術實現的，這些技術存在著被網絡黑客和計算機病毒攻擊的可能，由此可能對基金產品造成影響。
7、合規風險：由于基金管理人的合規經營意識缺乏、內控制度不完善或基金業務人員法律法規意識薄弱，從而使基金產品的運作存在違規的可能性，對投資收益有所影響。
二、基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險。一般來說，基金的收益預期越高，投資人承擔的風險也越大。
三、投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件，了解基金的風險收益特征，如對銷售文件有任何疑問，請及時向銀河期貨有限公司各營業網點咨詢。 請根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。
四、投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。
五、銀河期貨有限公司代銷基金管理人旗下基金均依照有關法律法規及約定發起，并經中國證券監督管理委員會核準。各基金的《基金合同》和《招募說明書》已通過指定的信息披露報紙和基金管理人的互聯網網站進行了公開披露。
六、基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，本公司也將對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價，并根據基金投資人的風險承受能力推薦相應的基金品種，但本公司所做的推薦僅供投資人參考，投資人應根據自身風險承受能力選擇基金產品，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。
七、投資人應當通過基金管理人或具有基金代銷業務資格的其他機構購買和贖回基金，基金代銷機構名單詳見《招募說明書》及相關公告。
銀河期貨有限公司是經中國證監會批準的開放式基金代銷機構（代銷資格批準文號：京證監許可（2015）109號），所代銷的開放式基金產品均經中國證監會批準發行，本公司負責相關基金的代理銷售業務，對基金的業績不做任何擔保。
您在購買銀河期貨有限公司代銷的各基金前，應充分考慮自身的投資目標及風險承受能力，構建合理的基金組合，您可以登陸本公司網站/或撥打客服熱線400-886-7799進行咨詢。
基金投資有風險，請您在購買基金前認真考慮，慎重決策。
開放式基金投資人權益須知
一、基金的基本知識
（一）基金的定義
通常意義我們講的基金，指的是國內公開發行的證券投資基金（簡稱基金），基金是一種國家大力倡導的規范化的理財工具，它集中眾多投資者的資金統一由基金管理公司在證券市場進行投資管理，由基金托管人進行規范托管，每一只基金所得收益和承擔的風險均按照該只基金投資者的出資比例分配。
開放式基金是一種收益共享、風險共擔的集合投資工具，它不同于銀行存款或國債，不能保證投資人一定獲得盈利，也不保證最低收益。如果基金凈值下跌，投資者仍然面臨本金部分損失的風險。在世界范圍內，基金已經成為普通家庭理財的最重要的金融工具。
（二）基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區別
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基金 |
股票 |
債券 |
銀行儲蓄存款 |
| 反映的經濟關系不同 |
信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額后成為基金受益人，基金管理人只是替投資者管理資金，并不承擔投資損失風險 |
所有權關系，是一種所有權憑證，投資者購買后成為公司股東 |
債權債務關系，是一種債權憑證，投資者購買后成為該公司債權人 |
表現為銀行的負債，是一種信用憑證，銀行對存款者負有法定的保本付息責任 |
| 所籌資金的投向不同 |
間接投資工具，主要投向股票、債券等有價證券 |
直接投資工具，主要投向實業領域 |
直接投資工具，主要投向實業領域 |
間接投資工具，銀行負責資金用途和投向 |
| 投資收益與風險大小不同 |
投資于眾多有價證券，能有效分散風險，風險相對適中，收益相對穩健 |
價格波動性大，高風險、高收益 |
價格波動較股票小，低風險、低收益 |
銀行存款利率相對固定，損失本金的可能性很小，投資比較安全 |
| 收益來源 |
利息收入、股利收入、資本利得 |
股利收入、資本利得 |
利息收入、資本利得 |
利息收入 |
| 投資渠道 |
基金管理公司及銀行、期貨公司等代銷機構 |
證券公司 |
債券發行機構、證券公司及銀行等代銷機構 |
銀行、信用社、郵政儲蓄銀行 |
（三）基金投資的優勢
1、專業理財：基金公司擁有科學的投資流程、嚴謹的風控流程、高素質的人才隊伍，豐富的投資經驗、海量研究咨詢，并能到上市公司實地調研，把握第一手資訊。
2、分散風險：由于基金產品的運作模式是通過匯集大量投資者的資金進行管理，可以進行分散投資，通過投資組合來能有效降低非系統性風險。
3、監管嚴格：開放式基金的發行均經過監管機構審批，并由托管銀行進行托管，信息披露規范及時，是規范的理財產品。
（四）基金的分類
1、依據運作方式的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。
封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。
開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回的一種基金運作方式。
2、依據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金。
根據《證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標準：
（1）80%以上的基金資產投資于股票的為股票基金；
（2）80%以上的基金資產投資于債券的為債券基金；
（3）僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；
（4）投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。
以上基金類別按收益和風險由高到低的排列順序為：股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金，即股票基金的風險和收益最高，貨幣市場基金的風險和收益最低。
3、特殊類型基金
（1）系列基金。又被稱為傘型基金，是指多個基金共用一個基金合同,子基金獨立運作,子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。
（2）保本基金。是指通過采用投資組合保險技術,保證投資者的投資目標是在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。
（3）交易型開放式指數基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)。交易型開放式指數基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。
（4）QDII基金。是一種以境外證券市場為主要投資區域的證券投資基金，投資者可以用人民幣或美元等外匯進行認購和申購，在承擔境外市場相應投資風險的同時獲取相應的投資收益。QDII基金與普通證券投資基金的最大區別在于投資范圍不同。
（五）基金費用
基金費用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發生的由基金投資人自己承擔的費用，主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉換費。這些費用一般直接在投資人認購、申購、贖回或轉換時收取。其中申購費可在投資人購買基金時收取，即前端申購費；也可在投資人賣出基金時收取，即后端申購費，其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等，這些費用由基金承擔。對于不收取申購、贖回費的貨幣市場基金和債券基金，還可按不高于一定比例從基金資產中計提一定的銷售服務費。
（六）基金的選擇
1、必須符合您的風險偏好類型
您所選擇的基金產品的風險、收益特征應與您的投資目及風險承受能力相匹配，這是選擇基金的最基本原則。
2、基金公司業績整體穩定優良
基金公司和投資團隊品牌以及旗下基金產品整體業績的穩定、優良是選擇基金的重要因素。在選擇基金產品前，應對基金公司的整體業績進行詳細了解，單一的基金產品表現不能作為產品選擇的唯一依據。
3、在各基金評級報告中星級穩定居前
基金評級是依據一定標準對基金產品進行分析從而做出優劣評價。投資人在投資基金時，可以適當參考基金評級結果，但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據。此外，基金評級是對基金管理人過往的業績表現做出評價，并不代表基金未來長期業績的表現。
晨星、理柏等基金專業評級機構，每年或者季度會進行基金評級，那些長期獲得較高評級的基金應當具備相當的管理能力，體現了一定的實力，應當引起投資者的關注。投資者在查看評級時應當在關注收益指標的同時也關注基金的風險指標。
4、基金經理業績持續穩定
基金經理是投資業績的重要保障，如果某個基金經理歷史投資業績一直穩定居于同業前列，而且基金經理比較穩定，不經常變化基金公司，那么投資這些基金經理管理的品牌基金通常比較有把握。
5、聽取專業人士的推薦
基金專業銷售人員對基金公司、及基金產品有較多的了解，適當聽取專業人士的意見，能夠起到事半功倍的效果。
（七）基金投資小貼士
1、分紅方式
基金的默認分紅方式是現金分紅，通常情況下，建議您選擇紅利再投資方式，在基金業績穩定上漲的情況下，紅利再投資方式能夠使投資者獲得到更多的收益。
2、黃金100法則
構建投資組合過程中，您可以嘗試黃金100投資法：
即在投資組合中，股票型基金的資產比例＝100－年齡
如果您30歲，那么股票型基金的配置比例應該占總資產的70％左右
如果您60歲，那么股票型基金的配置比例應該占總資產的40％左右
二、基金份額持有人的權利
根據《證券投資基金法》第70條的規定，基金份額持有人具有如下權利：
1、分享基金財產收益；
2、參與分配清算后的剩余基金財產；
3、依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
4、按照規定要求召開基金份額持有人大會；
5、對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；
6、查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
7、對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；
8、基金合同約定的其他權利。
三、服務內容和收費方式
（一）本公司向基金投資人提供以下服務：
1、基金銷售適用性服務
本公司將對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價。基金投資人通過我公司進行基金申（認）購、基金轉換、新增定期定額協議時，我公司會將投資人的風險承受等級與所選擇基金產品的風險等級進行匹配，在超出投資人風險承受度的情況下加以提示。
2、基金銷售業務服務
基金賬戶開銷戶、修改賬戶資料、基金申（認）購、基金贖回、基金轉換、定期定額、設置基金分紅方式等。
3、公司網站服務
（1）信息查詢：投資人可在我公司網站查詢基金凈值、基金公司動態、基金公司和基金產品的公告等。
（2）投資者教育欄目：提供基金知識普及和投資者的風險教育。
4、人工咨詢服務
我公司客戶服務中心每周一至周五8:30-5:00提供人工信息咨詢、賬戶查詢、投資者個人資料完善等服務。
5、資料寄送服務
賬戶卡及開戶確認書、對賬單和其他相關的信息資料的寄送服務。電子對賬單，電子刊物及提醒短信的發送服務。
（二）本公司基金業務收費方式：
1、我公司根據每只基金的發行公告、《招募說明書》及最新公開的法律法規執行基金業務的收費方式與費率。
2、經中國證監會許可，銀河期貨有限公司對部分基金網上申購予以申購費優惠，投資者可以到現場及公司網站查詢相關公告及優惠基金名錄。
3、費用計算方法
認、申夠費計算：（具體按基金公司標準執行）
認購費、申購費＝申請金額×費率/（1+費率）
認購費、申購費 =申請金額×費率
贖回費（具體按基金公司標準執行）：
贖回費＝贖回份額×當日基金凈值×贖回費率
四、基金業務辦理流程
（一）開立交易賬戶。投資者須首先攜有效身份證件和銀行借記卡等資料按照我司規定的手續提出開戶申請。
（二）認購/申購基金。開戶成功以后，投資者須按我司規定的手續，在開放日的辦理時間內提出認購/申購申請，并全額交付認/申購款項。我司受理投資者的認購/申購申請并不代表該申請一定成功，而僅代表我司確實接收到該申請。認購/申購的確認以注冊登記機構的確認結果為準。
（三）設置基金分紅方式。對于已經購買的基金，除特別規定了某基金的分紅方式以外，投資者可以選擇現金分紅或將現金分紅按權益登記日的基金份額凈值自動轉購基金份額形式進行再投資（即紅利再投資）。
（四）贖回基金。投資者須按我司規定的手續，在開放日的辦理時間內提出贖回申請，投資者提交贖回申請時，其在我司必須有足夠的相應份額類別的基金份額余額，否則所提交的贖回申請無效而不予成交。我司受理投資者的贖回申請并不代表該申請一定成功，而僅代表我司確實接收到該申請。贖回的確認以注冊登記機構的確認結果為準。
五、投訴處理和聯系方式
基金投資人可以通過撥打我公司客戶服務中心電話、傳真或電子郵件等方式，對我司所提供的服務提出建議或投訴。
我公司的具體聯系方式如下：
網站：
客戶服務熱線：400-886-7799
電子郵箱：
yhqh@chinastock.com.cn
辦公地址：北京市朝陽區朝外大街16號1幢13層1302單元
郵編：100020
投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式，向中國證監會和中國證券投資基金業協會投訴。聯系方式如下：
中國證監會北京監管局：
網址：http://www.csrc.gov.cn/pub/beijing/
投訴、咨詢電話：010-12386（證監會投資者保護熱線）
網上舉報：jubao.csrc.gov.cn（中國證監會證券期貨違法違規行為舉報中心）
地址：北京市西城區金融大街26號金陽大廈6層
郵編：100032
中國證券投資基金業協會：
網址：www.amac.org.cn
電話：010-58352888（中國證券投資呼叫中心）
電子郵箱：tousu@amac.org.cn
地址：北京市西城區金融大街22號交通銀行大廈B座9層
郵編：100033
六、基金投資風險提示
1、證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。
2、基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。
3、基金投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式，但并不能規避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。
4、基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。
投資者在投資基金前應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件，選擇與自身風險承受能力相適應的基金。我公司和基金管理人承諾投資人利益優先，誠實信用、勤勉盡責地為投資人提供服務，但不保證基金一定盈利，也不保證基金的最低收益。投資人
可登錄中國證監會網站（
www.csrc.gov.cn
）或中國證券投資基金業協會（http://www.amac.org.cn/）查詢基金銷售機構名錄，核實我公司基金銷售資格。
本《開放式基金投資人權益須知》的有關內容將根據法律法規及監管機構或行業協會的要求或本公司業務情況的變化進行修訂，相關修訂請以本公司更新為準。
投資者申明：經銀河期貨有限公司客戶投資風險承受能力評估，
本人客戶風險承受能力屬于 型（由投資者填寫）。本投資決策完全是由本人獨立、自主、謹慎做出的。本人已收到并認真閱讀《開放式基金投資人權益須知》、《風險提示函》及《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件所有條款與內容，并特別關注了風險提示部分，本人已不存在任何疑問或異議，充分了解并清楚知曉本產品相關風險。
本人已閱讀《開放式基金投資人權益須知》，《開放式基金風險提示函》，愿意獲取基金投資收益，并承擔相應投資風險。
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經辦人員簽章：
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